日前有企業(yè)表示,在渤海銀行南京分行存了30多億,結(jié)果33億有28億不見了,取不出來了!
這家企業(yè)意外發(fā)現(xiàn),其存在銀行的錢,有28億被用于為另外一家與自己毫無關(guān)系的公司提供貸款質(zhì)押擔(dān)保。
如此詭異的事件在一家股份制商業(yè)銀行真實(shí)上演。雖然渤海銀行發(fā)布聲明說已經(jīng)報(bào)案,但受害企業(yè)要求銀行給一個(gè)合理的解釋。
濟(jì)民可信集團(tuán)28億元存款 遭質(zhì)押擔(dān)保
這家江西的企業(yè),叫濟(jì)民可信集團(tuán),是中國(guó)知名的現(xiàn)代化大健康產(chǎn)業(yè)集團(tuán),公司創(chuàng)建于1999年,業(yè)務(wù)覆蓋醫(yī)藥、能源、投資等領(lǐng)域,現(xiàn)有員工12000余名,總部位于中國(guó)南昌,2020年,集團(tuán)營(yíng)業(yè)收入突破390億元。
濟(jì)民可信有兩家子公司分別叫山禾藥業(yè)與恒生制藥,他們?cè)诓澈cy行南京分行的總存款數(shù)為33億元人民幣,截至目前,總計(jì)有28億元已經(jīng)在企業(yè)不知情的情況下,用于為華業(yè)石化的貸款提供質(zhì)押擔(dān)保。
2021年8月19日,山禾藥業(yè)法人代表於江華接到渤海銀行南京分行營(yíng)業(yè)部工作人員來電,電話中,工作人員稱,有人正在柜臺(tái)將電子存款轉(zhuǎn)為紙質(zhì)存單,并以此為他人貸款辦理質(zhì)押,并詢問她:“企業(yè)是否有辦理存單質(zhì)押業(yè)務(wù)的真實(shí)意愿?”
因?yàn)楣敬婵顝奈唇o第三方辦理過任何擔(dān)保、質(zhì)押。於江華立即向上級(jí)公司報(bào)了情況。上級(jí)公司相關(guān)負(fù)責(zé)人致電渤海銀行南京分行柜臺(tái)進(jìn)行詢問,銀行柜臺(tái)人員向該負(fù)責(zé)人確認(rèn),的確有一名女性在辦理5億元存單質(zhì)押業(yè)務(wù)。上述負(fù)責(zé)人當(dāng)即聲明,企業(yè)從未準(zhǔn)許任何人辦理存款質(zhì)押事宜,并要求銀行立即報(bào)警。
而后,山禾藥業(yè)和恒生制藥后來曾嘗試支取每一筆存款,均無法支取,經(jīng)與銀行核實(shí),確認(rèn)每一筆都已經(jīng)被質(zhì)押,共計(jì)28億元。
匪夷所思的是,渤海銀行一邊致歉一邊又提出,希望能夠允許銀行繼續(xù)用山禾藥業(yè)5億元存款,為華業(yè)石化從渤海銀行貸款提供存單質(zhì)押。
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更讓人看不懂的是,錄音顯示,渤海銀行南京分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理助理管鵬程表示:“不,你肯定會(huì)笑,說現(xiàn)在出現(xiàn)這種情況,我怎么還能繼續(xù)給質(zhì)押?一旦25號(hào)他續(xù)不上,您這邊一旦不給他做,還不了了,逾期我們銀行代付,第一時(shí)間就會(huì)拿你們存單,你那邊報(bào)警,那整個(gè)存單28億就會(huì)全部?jī)鼋Y(jié),你存單也拿不走,錢也拿不走。”
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8月25日,因華業(yè)石化未能在還款日償還貸款,渤海銀行南京分行還是強(qiáng)行劃扣了恒生制藥4.5億元存款。“
對(duì)于這個(gè)事件,渤海銀行發(fā)布了聲明,針對(duì)近日有關(guān)媒體對(duì)渤海銀行南京分行有關(guān)報(bào)道,分行聲明如下:
在與相關(guān)企業(yè)日常業(yè)務(wù)辦理過程中,我分行發(fā)現(xiàn)企業(yè)間異常行為,已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,依法尋求司法解決。
我們鄭重承諾,將一如既往堅(jiān)決維護(hù)客戶合法權(quán)益,保障客戶資金安全,維護(hù)金融秩序穩(wěn)定。
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平白無故好端端存了33億,結(jié)果在毫不知情的情況下被銀行用作第三方公司的質(zhì)押擔(dān)保!相信沒人能受得了,24日晚間,濟(jì)民可信集團(tuán)作為山禾藥業(yè)、恒生制藥的母公司,在其官方微信六問渤海銀行南京分行。
濟(jì)民可信集團(tuán) 六問渤海銀行南京分行
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一問:犯罪行為正在發(fā)生時(shí),渤海銀行南京分行為何當(dāng)時(shí)不報(bào)警?
濟(jì)民可信集團(tuán)表示,8月19日,案發(fā)當(dāng)日該集團(tuán)獲知有人正在銀行柜臺(tái)冒充其集團(tuán)人員辦理存款質(zhì)押手續(xù)時(shí),財(cái)務(wù)人員第一時(shí)間致電渤海銀行南京分行要求立刻報(bào)警。該行為何當(dāng)時(shí)不報(bào)警?
且8月21日至8月26日間,濟(jì)民可信集團(tuán)多次與貴行交涉并正面表明集團(tuán)及子公司從未辦理也從未授權(quán)他人辦理存款質(zhì)押。在明知質(zhì)押擔(dān)保過程可能存在犯罪行為時(shí),渤海銀行南京分行為何依然不報(bào)警?
9月3日,濟(jì)民可信集團(tuán)在多次交涉無果后,向無錫警方報(bào)警,而今日凌晨渤海銀行南京分行的聲明中,表示已向公安機(jī)關(guān)報(bào)案,濟(jì)民可信集團(tuán)質(zhì)問該分行到底是什么時(shí)候報(bào)的案?
二問:這是“堅(jiān)決維護(hù)客戶合法權(quán)益“的方案?
濟(jì)民可信集團(tuán)表示,渤海銀行南京分行的聲明中稱“堅(jiān)決維護(hù)客戶合法權(quán)益,保障客戶資金安全”。濟(jì)民可信集團(tuán)公布了8月21日晚渤海銀行南京分行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理助理管鵬程給予該集團(tuán)的所謂“解決方案”。
濟(jì)民可信集團(tuán)表示:“再讓我集團(tuán)被騙一次,就是貴行‘一如即往堅(jiān)決維護(hù)客戶合法權(quán)益’的方案?”
三問:強(qiáng)行劃扣4.5億元,是保障客戶資金安全?
濟(jì)民可信集團(tuán)表示,8月24日,該集團(tuán)正式當(dāng)面向貴行送達(dá)書面通知函,明確告知渤海銀行南京分行多位負(fù)責(zé)人:從未將存款轉(zhuǎn)為紙質(zhì)存單,也沒有為他人辦理過任何質(zhì)押業(yè)務(wù);要求渤海銀行南京分行必須保障集團(tuán)存款安全和自由提取,不得進(jìn)行任何違法劃扣和其他違規(guī)違法操作。
然而,在明確知曉濟(jì)民可信集團(tuán)合法存款權(quán)益遭受不法侵害、渤海銀行南京分行有關(guān)人員涉嫌刑事犯罪的情況下,該行為何還在8月25日強(qiáng)行劃扣了濟(jì)民可信集團(tuán)4.5億元存款?
四問:渤海銀行南京分行出具虛假詢證函目的何在?
據(jù)悉,2021年3月,無錫方盛會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)濟(jì)民可信集團(tuán)子公司山禾藥業(yè)進(jìn)行例行調(diào)查時(shí),向渤海銀行南京分行發(fā)出詢證函,在函中“山禾藥業(yè)在渤海銀行的7筆存款共計(jì)10.1億不存在凍結(jié)、擔(dān)保或其他使用限制”的內(nèi)容下,該行回復(fù)"經(jīng)本行核對(duì),所函證項(xiàng)目與本行記載信息相符"。
而事實(shí)上,該行營(yíng)業(yè)部總經(jīng)理胡兆鋒8月21日卻向濟(jì)民可信集團(tuán)承認(rèn):該集團(tuán)每筆存款存入后的幾天內(nèi)即遭質(zhì)押。該行出具虛假詢證函目的何在?
除了上述問題,濟(jì)民可信集團(tuán)還問道:渤海銀行南京分行與華業(yè)石化究竟是何關(guān)系?該行如此操作是在維護(hù)金融秩序?
數(shù)據(jù)顯示,渤海銀行在香港上市,市值有500多億。
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來源:中國(guó)基金報(bào)
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